第1章：中國(guó)智慧銀行概念界定及發(fā)展環(huán)境剖析
1.1 智慧銀行概念界定
1.1.1 智慧銀行概念界定及主體類型
（1）銀行的形態(tài)演化
（2）智慧銀行的概念界定
（3）智慧銀行的主體類型
1.1.2 行業(yè)所屬國(guó)民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)分類
1.1.3 本報(bào)告數(shù)據(jù)來(lái)源及統(tǒng)計(jì)口徑說(shuō)明
1.2 智慧銀行政策環(huán)境分析
1.2.1 行業(yè)監(jiān)管體系概述
（1）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系
（2）商業(yè)銀行監(jiān)管體系
1.2.2 行業(yè)主要政策分析
（1）存款準(zhǔn)備金率調(diào)控政策
（2）基準(zhǔn)利率調(diào)整
（3）相關(guān)監(jiān)管政策分析
1.2.3 行業(yè)監(jiān)管趨勢(shì)分析
1.2.4 政策環(huán)境對(duì)行業(yè)發(fā)展影響
（1）利率市場(chǎng)化改革影響分析
（2）人民幣國(guó)際化影響分析
1.3 智慧銀行經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
1.3.1 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析
（1）GDP增長(zhǎng)情況
（2）社會(huì)消費(fèi)品零售額情況
（3）居民可支配收入增長(zhǎng)情況
（4）居民消費(fèi)支出情況
1.3.2 金融市場(chǎng)發(fā)展
（1）銀行資產(chǎn)規(guī)模分析
（2）銀行貸款規(guī)模分析
1.3.3 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展展望
1.3.4 經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)發(fā)展影響
1.4 智慧銀行社會(huì)環(huán)境分析
1.4.1 移動(dòng)設(shè)備發(fā)展現(xiàn)狀
1.4.2 互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展預(yù)測(cè)
1.4.3 社會(huì)環(huán)境對(duì)行業(yè)發(fā)展影響
1.5 智慧銀行技術(shù)環(huán)境分析
1.5.1 云計(jì)算技術(shù)發(fā)展分析
（1）發(fā)展歷程
（2）行業(yè)規(guī)模
1.5.2 大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
（1）大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈建設(shè)情況
（2）大數(shù)據(jù)市場(chǎng)規(guī)模
（3）大數(shù)據(jù)應(yīng)用前景分析
1.5.3 人工智能技術(shù)發(fā)展分析
1.5.4 技術(shù)環(huán)境對(duì)行業(yè)發(fā)展影響
第2章：傳統(tǒng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀及智慧銀行產(chǎn)生的必要性
2.1 傳統(tǒng)銀行發(fā)展現(xiàn)狀
2.1.1 傳統(tǒng)銀行現(xiàn)存主要業(yè)務(wù)
（1）資產(chǎn)業(yè)務(wù)
（2）負(fù)債業(yè)務(wù)
（3）中間業(yè)務(wù)
2.1.2 銀行客戶需求分析
（1）銀行客戶需求結(jié)構(gòu)分析
（2）銀行客戶需求趨勢(shì)分析
（3）銀行客戶細(xì)分趨勢(shì)分析
2.1.3 銀行的經(jīng)營(yíng)效益分析
2.1.4 銀行渠道發(fā)展現(xiàn)狀分析
（1）實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)
（2）自助銀行
（3）電話銀行
（4）網(wǎng)上銀行
（5）手機(jī)銀行
2.1.5 傳統(tǒng)銀行客戶管理及服務(wù)評(píng)價(jià)
（1）傳統(tǒng)銀行客戶管理分析
（2）傳統(tǒng)銀行服務(wù)評(píng)價(jià)分析
2.1.6 中國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)及格局分析
2.1.7 傳統(tǒng)銀行發(fā)展存在的問(wèn)題分析
2.2 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型升級(jí)模式
2.2.1 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型升級(jí)模式
（1）互聯(lián)網(wǎng)思維嵌入到商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中
（2）將創(chuàng)新作為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)的驅(qū)動(dòng)力
（3）將經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型作為轉(zhuǎn)型升級(jí)的核心環(huán)節(jié)
2.2.2 傳統(tǒng)銀行的轉(zhuǎn)型發(fā)展階段
（1）銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型
（2）銀行網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型
（3）銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型
2.3 智慧銀行的特征及構(gòu)建路線解析
2.3.1 智慧銀行的體系架構(gòu)
2.3.2 智慧銀行核心能力分析
（1）智能分析客戶需求能力
（2）整合多種服務(wù)渠道能力
（3）運(yùn)營(yíng)效率的提升能力
（4）大數(shù)據(jù)的分析處理能力
（5）集成風(fēng)險(xiǎn)管理體系能力
2.3.3 智慧銀行典型特征分析
（1）智能銀行多功能特征
（2）智慧銀行大數(shù)據(jù)特征
（3）智慧銀行O2O特征
（4）前瞻性與應(yīng)變能力
（5）業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型
2.3.4 智慧銀行構(gòu)建路線解析
（1）宏觀角度智慧銀行建設(shè)路徑
（2）微觀角度智慧銀行建設(shè)路徑
2.4 智慧銀行發(fā)展必要性分析
第3章：國(guó)外智慧銀行建設(shè)現(xiàn)狀及經(jīng)驗(yàn)借鑒分析
3.1 國(guó)外智慧銀行環(huán)境分析
3.1.1 全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀及展望
（1）國(guó)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)行現(xiàn)狀
（2）全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展展望
3.1.2 國(guó)際監(jiān)管體制分析
（1）國(guó)際銀行監(jiān)管體制分析
（2）國(guó)際智慧銀行相關(guān)監(jiān)管分析
3.1.3 國(guó)際社會(huì)環(huán)境分析
（1）國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)格局
（2）國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展趨勢(shì)
3.2 國(guó)際大型銀行智慧建設(shè)經(jīng)驗(yàn)借鑒
3.2.1 匯豐智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)
（1）匯豐銀行發(fā)展基本情況
（2）匯豐銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)分析
（3）匯豐銀行大數(shù)據(jù)管理分析
（4）匯豐智慧銀行經(jīng)營(yíng)分析
3.2.2 花旗智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)
（1）花旗銀行發(fā)展基本情況
（2）花旗銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析
（3）花旗智慧銀行發(fā)展歷程
（4）花旗智慧銀行運(yùn)作分析
（5）花旗智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)
3.2.3 渣打智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)
（1）渣打銀行發(fā)展基本情況
（2）渣打銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)分析
（3）渣打智慧銀行發(fā)展情況
（4）渣打智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)
3.2.4 富國(guó)智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)
（1）富國(guó)銀行發(fā)展基本情況
（2）富國(guó)銀行主營(yíng)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)分析
（3）富國(guó)電子銀行發(fā)展分析
（4）富國(guó)智慧銀行發(fā)展分析-“迷你網(wǎng)點(diǎn)”
（5）富國(guó)智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗(yàn)
第4章：中國(guó)智慧銀行細(xì)分領(lǐng)域市場(chǎng)發(fā)展分析
4.1 傳統(tǒng)銀行的智慧化發(fā)展
4.1.1 傳統(tǒng)銀行智慧化發(fā)展現(xiàn)狀
（1）中國(guó)銀行IT投資規(guī)模
（2）上市銀行金融科技投入金額
4.1.2 傳統(tǒng)銀行智慧轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
（1）擴(kuò)張型戰(zhàn)略
（2）穩(wěn)定型戰(zhàn)略
（3）緊縮性戰(zhàn)略
4.1.3 傳統(tǒng)銀行智慧發(fā)展趨勢(shì)
（1）銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)將進(jìn)一步深化
（2）銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式將進(jìn)一步差異化
（3）金融脫媒趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)
（4）信息科技發(fā)展帶來(lái)新的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
（5）銀行業(yè)發(fā)展穩(wěn)步走向國(guó)際化
4.2 網(wǎng)絡(luò)銀行運(yùn)行及智慧化分析
4.2.1 網(wǎng)上銀行運(yùn)行及智慧化分析
（1）網(wǎng)上銀行現(xiàn)存主要業(yè)務(wù)
（2）網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析
（3）網(wǎng)上銀行用戶使用情況
（4）網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析
（5）網(wǎng)上銀行智能轉(zhuǎn)型模式
（6）網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢(shì)
4.2.2 移動(dòng)銀行運(yùn)行及智慧化分析
（1）移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)分析
（2）個(gè)人手機(jī)銀行用戶規(guī)模
（3）移動(dòng)app月活
（4）移動(dòng)銀行創(chuàng)新功能分析
（5）移動(dòng)銀行智慧發(fā)展趨勢(shì)
4.3 社區(qū)銀行建設(shè)及智慧化分析
4.3.1 社區(qū)銀行建設(shè)背景
（1）社區(qū)銀行建設(shè)目標(biāo)
（2）社區(qū)銀行建設(shè)原則
（3）社區(qū)銀行差異化定位
4.3.2 社區(qū)銀行功能分區(qū)
（1）傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)模式
（2）社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)模式
4.3.3 社區(qū)智慧銀行功能與流程
（1）自助服務(wù)區(qū)建設(shè)
（2）客戶體驗(yàn)區(qū)建設(shè)
4.3.4 社區(qū)智慧銀行運(yùn)營(yíng)外包服務(wù)
（1）社區(qū)銀行工作人員職責(zé)
（2）運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包服務(wù)介紹
（3）運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包客戶價(jià)值
（4）運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包管理體系
4.3.5 社區(qū)智慧銀行設(shè)備規(guī)劃投入
第5章：智慧銀行建設(shè)生態(tài)圖譜及終端設(shè)備市場(chǎng)發(fā)展分析
5.1 智慧銀行建設(shè)生態(tài)圖譜
5.1.1 目標(biāo)規(guī)劃
5.1.2 實(shí)施路徑
5.1.3 建設(shè)模式特點(diǎn)
（1）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，關(guān)鍵在于觸達(dá)
（2）“借船出�！钡恼箻I(yè)模式
（3）智慧銀行服務(wù)能力評(píng)價(jià)體系
（4）科技驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的發(fā)展思路
（5）創(chuàng)新的移動(dòng)安全體系
5.2 智慧銀行終端設(shè)備發(fā)展分析
5.2.1 銀行自助服務(wù)設(shè)備發(fā)展分析
（1）銀行自助服務(wù)終端概述
（2）銀行POS機(jī)規(guī)模分析
（3）銀行ATM機(jī)規(guī)模分析
5.2.2 銀行自助服務(wù)終端競(jìng)爭(zhēng)分析
5.2.3 智能柜員機(jī)（VTM）發(fā)展分析
（1）銀行VTM投放分布
（2）銀行VTM市場(chǎng)規(guī)模
（3）銀行VTM競(jìng)爭(zhēng)格局
（4）銀行VTM優(yōu)勢(shì)分析
（5）銀行VTM價(jià)值分析
第6章：中國(guó)傳統(tǒng)銀行智慧化建設(shè)現(xiàn)狀分析
6.1 傳統(tǒng)銀行智慧化建設(shè)發(fā)展對(duì)比
6.2 重點(diǎn)銀行智慧化建設(shè)分析
6.2.1 工商銀行
（1）工商銀行基本發(fā)展情況
（2）工商銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）工行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
（4）工行大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè)情況
（5）工商銀行智慧網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析
6.2.2 農(nóng)業(yè)銀行
（1）農(nóng)業(yè)銀行基本發(fā)展情況
（2）農(nóng)業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）農(nóng)行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
（4）農(nóng)業(yè)銀行科技金融發(fā)展情況
（5）農(nóng)業(yè)銀行智慧網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展分析
6.2.3 中國(guó)銀行
（1）中國(guó)銀行基本發(fā)展情況
（2）中國(guó)銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）中行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
（4）中行科技金融分析
（5）中行智慧網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析
6.2.4 建設(shè)銀行
（1）建設(shè)銀行基本發(fā)展情況
（2）建設(shè)銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）建行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
（4）建行大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè)情況
（5）建行智慧網(wǎng)點(diǎn)情況分析
6.2.5 廣發(fā)銀行
（1）廣發(fā)銀行基本發(fā)展情況
（2）廣發(fā)銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）廣發(fā)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行分析
（4）廣發(fā)金融科技項(xiàng)目建設(shè)情況
（5）廣發(fā)智慧銀行轉(zhuǎn)型分析
6.2.6 光大銀行
（1）光大銀行基本發(fā)展情況
（2）光大銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）光大網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
（4）光大銀行數(shù)字銀行
6.2.7 民生銀行
（1）民生銀行基本發(fā)展情況
（2）民生銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）民生網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
（4）民生銀行VTM發(fā)展情況
（5）民生大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè)情況
（6）民生智慧網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析
6.2.8 招商銀行
（1）招商銀行基本發(fā)展情況
（2）招商銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）招行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
（4）招商銀行VTM投放情況
（5）招行大數(shù)據(jù)項(xiàng)目建設(shè)情況
（6）招行智慧網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析
6.2.9 平安銀行
（1）平安銀行基本發(fā)展情況
（2）平安銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）平安網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
（4）平安科技金融項(xiàng)目建設(shè)情況
（5）平安智慧網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析
6.2.10 興業(yè)銀行
（1）興業(yè)銀行基本發(fā)展情況
（2）興業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)分析
（3）網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展情況分析
（4）銀行科技金融項(xiàng)目建設(shè)情況
（5）銀行智慧網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型分析
第7章：智慧銀行領(lǐng)先設(shè)備與解決方案供應(yīng)商
7.1 智慧銀行領(lǐng)先設(shè)備與解決方案供應(yīng)商整體分析
7.2 智慧銀行領(lǐng)先設(shè)備與解決方案供應(yīng)商代表案例分析
7.2.1 IBM公司
（1）企業(yè)基本情況介紹
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）智慧銀行業(yè)務(wù)分析
（4）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力分析
（5）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
7.2.2 華為技術(shù)有限公司經(jīng)營(yíng)情況分析
（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析
（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析
（5）企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況優(yōu)劣勢(shì)分析
（6）企業(yè)最新發(fā)展動(dòng)向分析
7.2.3 恒生電子股份有限公司
（1）企業(yè)基本情況介紹
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析
（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析
（5）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力分析
（6）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
7.2.4 廣州御銀科技股份有限公司
（1）企業(yè)基本情況介紹
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析
（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析
（5）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力分析
（6）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
7.2.5 信雅達(dá)系統(tǒng)工程股份有限公司
（1）企業(yè)基本情況介紹
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析
（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析
（5）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力分析
（6）銀行合作案例分析
（7）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
7.2.6 廣州廣電運(yùn)通金融電子股份有限公司
（1）企業(yè)基本情況介紹
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析
（4）智慧銀行
（5）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力分析
（6）銀行合作案例分析
（7）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
7.2.7 北京中科金財(cái)科技股份有限公司
（1）企業(yè)基本情況介紹
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析
（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析
（5）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力分析
（6）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
7.2.8 成都三泰控股集團(tuán)股份有限公司
（1）企業(yè)基本情況介紹
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析
（4）智慧銀行業(yè)務(wù)分析
（5）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力分析
（6）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
7.2.9 深圳市銀之杰科技股份有限公司
（1）企業(yè)基本情況介紹
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成分析
（4）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力分析
（5）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
第8章：智慧銀行發(fā)展前景與投資建議
8.1 智慧銀行的發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)前景分析
8.1.1 智慧銀行的市場(chǎng)前景分析
8.1.2 智慧銀行的發(fā)展趨勢(shì)分析
（1）智能化
（2）輕型化
（3）特色化
（4）社區(qū)化
8.2 智慧銀行終端設(shè)備發(fā)展趨勢(shì)分析
8.3 智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實(shí)施
8.3.1 渠道整合規(guī)劃分析
（1）渠道發(fā)展方向
（2）大力發(fā)展電子渠道
（3）持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型
（4）穩(wěn)步加強(qiáng)渠道協(xié)同
8.3.2 客戶體驗(yàn)智能洞察
（1）有效采集和管理客戶信息
（2）強(qiáng)化信息分析與挖掘
（3）構(gòu)建忠誠(chéng)度評(píng)估體系
（4）建立常態(tài)化的客戶體驗(yàn)機(jī)制
8.3.3 社區(qū)發(fā)展實(shí)施規(guī)劃
（1）社區(qū)銀行的定位
（2）社區(qū)銀行的服務(wù)優(yōu)化
（3）智慧社區(qū)的實(shí)踐應(yīng)用
8.3.4 大數(shù)據(jù)發(fā)展實(shí)施規(guī)劃
（1）“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略目標(biāo)
（2）“大數(shù)據(jù)”戰(zhàn)略路徑
圖表目錄
圖表1：銀行的形態(tài)演化路線
圖表2：銀行主要類型
圖表3：主要數(shù)據(jù)來(lái)源
圖表4：一委一行兩會(huì)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)務(wù)監(jiān)管
圖表5：監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行的主要監(jiān)管內(nèi)容
圖表6：2010-2021年存款準(zhǔn)備金率調(diào)整一覽表（單位：%）
圖表7：2011-2021年金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整表（單位：%）
圖表8：銀行業(yè)規(guī)章和規(guī)范性文件
圖表9：利率市場(chǎng)化改革影響簡(jiǎn)析
圖表10：2008-2021年中國(guó)GDP規(guī)模及增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億元，%）
圖表11：2014-2021年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額變化趨勢(shì)圖（單位：萬(wàn)億元，%）
圖表12：2008-2021年中國(guó)城鎮(zhèn)居民家庭和農(nóng)村居民家庭人均可支配收入變動(dòng)圖（單位：元，%）
圖表13：2014-2021年中國(guó)居民人均消費(fèi)支出（單位：元）
圖表14：2020年中國(guó)居民消費(fèi)支出結(jié)構(gòu)（單位：%）
圖表15：2016-2020中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣和外幣的資產(chǎn)負(fù)債總額（單位：萬(wàn)億元）
圖表16：2016-2020中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣和外幣的存貸款總額（單位：萬(wàn)億元）
圖表17：2021年主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)測(cè)（單位：%）
圖表18：2021年新型冠狀病毒疫情對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)影響分析
圖表19：2014-2021年中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模與互聯(lián)網(wǎng)普及率（單位：萬(wàn)人，%）
圖表20：2019-2021年中國(guó)網(wǎng)民各類互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的使用率（單位：萬(wàn)人，%）
圖表21：2021-2025年中國(guó)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)（單位：億元）
圖表22：中國(guó)云計(jì)算發(fā)展階段
圖表23：2017-2020年中國(guó)云計(jì)算市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)情況（單位：億元，%）
圖表24：不同類型企業(yè)大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展方向
圖表25：2016-2024年中國(guó)大數(shù)據(jù)市場(chǎng)產(chǎn)值及增長(zhǎng)率及預(yù)測(cè)（單位：億元，%）
圖表26：中國(guó)人工智能發(fā)展階段
圖表27：2016-2020年中國(guó)人工智能產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)規(guī)模（單位：億元）
圖表28：傳統(tǒng)商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容
圖表29：傳統(tǒng)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)容
圖表30：傳統(tǒng)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)內(nèi)容
圖表31：銀行客戶需求分析
圖表32：2020-2021中國(guó)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益分析（單位：%）
圖表33：銀行客戶分類
圖表34：傳統(tǒng)銀行服務(wù)水平分析
圖表35：傳統(tǒng)銀行競(jìng)爭(zhēng)格局一覽表
圖表36：金融科技的智能銀行體系架構(gòu)
圖表37：智慧銀行分析客戶需求能力
圖表38：智慧銀行提升運(yùn)營(yíng)效率能力
圖表39：智慧銀行發(fā)展必要性
圖表40：2013-2020年世界GDP（現(xiàn)價(jià)美元）總量及其增長(zhǎng)情況（單位：萬(wàn)億美元，%）
圖表41：2013-2020年美國(guó)GDP及其增速（單位：萬(wàn)億美元，%）
圖表42：2009-2020年日本GDP變化情況（單位：%）
圖表43：2010-2020年歐元區(qū)GDP增速（單位：%）
圖表44：2021-2021年世界經(jīng)濟(jì)展望（單位：%）
圖表45：2015-2025年全球移動(dòng)用戶規(guī)模及預(yù)測(cè)（單位：億戶）
圖表46：2016-2025年全球移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模及預(yù)測(cè)（單位：億戶）
圖表47：2020年末全球互聯(lián)網(wǎng)普及率（單位： %）
圖表48：2020年全球前五大電信設(shè)備供應(yīng)商營(yíng)收占有率情況（單位：%）
圖表49：2020年渣打銀行（中國(guó)）經(jīng)營(yíng)效益（單位：億元，%）
圖表50：2020年富國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)效益（單位：億美元，%）
圖表51：富國(guó)電子銀行技術(shù)構(gòu)建分析
圖表52：富國(guó)電子銀行產(chǎn)品功能升級(jí)分析
圖表53：富國(guó)電子銀行用戶體驗(yàn)分析
圖表54：傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)與迷你網(wǎng)點(diǎn)配置情況對(duì)比分析
圖表55：富國(guó)銀行網(wǎng)點(diǎn)形態(tài)創(chuàng)新模型
圖表56：2014-2021年中國(guó)銀行IT投資規(guī)模及增速（單位：億元，%）
圖表57：2020年A股主要上市銀行金融科技投入金額（單位：億元，%）
圖表58：銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)模式分析
圖表59：網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)內(nèi)容
圖表60：2013-2020年中國(guó)銀行離柜交易筆數(shù)（單位：億筆，%）
圖表61：2013-2020年中國(guó)銀行離柜交易規(guī)模及增長(zhǎng)（單位：萬(wàn)億元，%）
圖表62：2019-2020年個(gè)人用戶電子銀行渠道使用率（單位：%）
圖表63：電子銀行用戶單擊月均有效使用時(shí)間（單位：分鐘）
圖表64：2018-2020年中國(guó)個(gè)人手機(jī)銀行安全認(rèn)證方式（單位：%）
圖表65：用戶對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融渠道的安全感2014與2020年對(duì)比評(píng)價(jià)（單位：%）
圖表66：不同級(jí)別城市網(wǎng)絡(luò)金融渠道感知“非常安全”的比例（單位：%）
圖表67：2013-2020年企業(yè)網(wǎng)上銀行發(fā)展趨勢(shì)（單位：%）
圖表68：網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析
圖表69：網(wǎng)上銀行智慧發(fā)展趨勢(shì)
圖表70：手機(jī)銀行主要業(yè)務(wù)列表
圖表71：2017-2020年中國(guó)各銀行個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)用戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)（單位：億戶，萬(wàn)戶）
圖表72：2018-2020年中國(guó)手機(jī)銀行移動(dòng)APP月活水平（單位：萬(wàn)）
圖表73：手機(jī)銀行四種運(yùn)行方式
圖表74：移動(dòng)銀行創(chuàng)新功能
圖表75：社區(qū)銀行建設(shè)目標(biāo)
圖表76：社區(qū)銀行建設(shè)原則
圖表77：社區(qū)智能銀行分區(qū)模式
圖表78：社區(qū)銀行大堂外包工作人員職責(zé)
圖表79：運(yùn)營(yíng)外包服務(wù)外包客戶價(jià)值
圖表80：運(yùn)營(yíng)服務(wù)外包管理體系
圖表81：社區(qū)智慧銀行設(shè)備規(guī)劃投入
圖表82：智慧銀行目標(biāo)規(guī)劃圖
圖表83：目標(biāo)規(guī)劃圖
圖表84：銀行業(yè)主要自助設(shè)備類型
圖表85：2016-2020年中國(guó)聯(lián)網(wǎng)POS機(jī)具數(shù)量變化情況（單位：萬(wàn)臺(tái)，%）
圖表86：2010-2019年中國(guó)每萬(wàn)人POS機(jī)具擁有量情況（單位：臺(tái)/萬(wàn)人，%）
圖表87：2013-2020年中國(guó)ATM機(jī)保有量（單位：張/臺(tái)，%）
圖表88：中國(guó)銀行業(yè)自助服務(wù)終端主要廠商
圖表89：VTM相對(duì)其他服務(wù)渠道具備多項(xiàng)優(yōu)勢(shì)
圖表90：VTM機(jī)價(jià)值分析
圖表91：銀行網(wǎng)點(diǎn)與VTM成本比較
圖表92：銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)模式分析
圖表93：工商銀行基本信息
圖表94：2019-2020年工商銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按業(yè)務(wù)類型）（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表95：2019-2020年工商銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按擔(dān)保類型）（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表96：農(nóng)業(yè)銀行基本信息
圖表97：2019-2020年農(nóng)業(yè)銀行貸款結(jié)構(gòu)表（按擔(dān)保方式）（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表98：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
圖表99：農(nóng)業(yè)銀行科技金融發(fā)展情況
圖表100：中國(guó)銀行基本信息
圖表101：2018-2020年中國(guó)銀行集團(tuán)與中國(guó)銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按主體）（單位：百萬(wàn)元）
圖表102：2019-2020年中國(guó)銀行網(wǎng)銀客戶數(shù)量變化情況（單位：萬(wàn)戶，%）
圖表103：建設(shè)銀行基本信息
圖表104：2018-2020年建設(shè)銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按主體）（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表105：2019-2020年建設(shè)銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按擔(dān)保方式）（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表106：中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析
圖表107：廣發(fā)銀行基本信息
圖表108：2019-2020年廣發(fā)銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（單位：千元）
圖表109：光大銀行基本信息
圖表110：2019-2020年光大銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表111：民生銀行基本信息
圖表112：2018-2020年民生銀行貸款結(jié)構(gòu)圖（按主體）（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表113：2016-2018年民生銀行個(gè)人貸款和墊款結(jié)構(gòu)圖（按主體）（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表114：招商銀行基本信息
圖表115：2019-2020年集團(tuán)按產(chǎn)品類型劃分的貸款結(jié)構(gòu)（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表116：2019-2020年按擔(dān)保方式劃分的貸款結(jié)構(gòu)（單位：百萬(wàn)元，%）
圖表117：2020年招商銀行”和“掌上生活”運(yùn)營(yíng)成果
圖表118：平安銀行股份有限公司基本信息
圖表119：2019-2020年平安銀行存貸款業(yè)務(wù)（按主體）（單位：百萬(wàn)元）
圖表120：興業(yè)銀行股份有限公司基本信息
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