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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視 38
第一章 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展綜述 38
第一節(jié) 中小銀行的界定及基本內(nèi)涵 38
一、定性的界定方式 38
二、定量的界定方式 39
三、中小銀行概念的發(fā)展 40
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行的分類簡述 41
一、股份制商業(yè)銀行 41
二、城市商業(yè)銀行 42
三、農(nóng)村商業(yè)銀行 42
第三節(jié) 中小銀行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用 42
一、提升區(qū)域經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在活力 42
二、增強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新動力 43
三、推動區(qū)域產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整 43
四、促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的均衡發(fā)展 44
五、支持區(qū)域特色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展 44
第四節(jié) 我國中小商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展長效機(jī)制分析 44
一、中小商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展長效機(jī)制的基本內(nèi)涵 44
二、中小商業(yè)銀行構(gòu)建經(jīng)營發(fā)展長效機(jī)制的基本內(nèi)容 45
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行對中小企業(yè)融資的比較優(yōu)勢 48
一、中小商業(yè)銀行的地理優(yōu)勢 48
二、中小商業(yè)銀行的信息與成本優(yōu)勢 48
三、中小商業(yè)銀行的體制優(yōu)勢 49
四、中小商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新優(yōu)勢 49
第二章 中小銀行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用 51
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)政治法律環(huán)境 51
一、行業(yè)相關(guān)法律法規(guī) 51
1、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 51
2、《中小企業(yè)促進(jìn)法》 51
3、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 54
二、中小金融機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管探析 55
1、我國關(guān)于中小金融機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管的現(xiàn)狀 55
2、我國中小金融機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管存在的問題 56
3、對完善我國金融機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管制度的建議 57
三、政策環(huán)境對行業(yè)的影響 59
第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 60
一、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析 60
1 國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況GDP(季度更新) 60
2 消費(fèi)價格指數(shù)CPI、1PPI（按月度更新） 63
3 全國居民收入情況（季度更新） 75
4 恩格爾系數(shù)（年度更新） 78
5 工業(yè)發(fā)展形勢（季度更新） 81
6 固定資產(chǎn)投資情況（季度更新） 87
7 財政收支狀況（年度更新） 89
8 社會消費(fèi)品零售總額 92
9、對外貿(mào)易&進(jìn)出口 94
二、銀行業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系 95
三、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對行業(yè)的影響分析 104
1、利率市場化對行業(yè)的影響 104
2、金融脫媒化趨勢影響分析 110
3、資本充足率監(jiān)管強(qiáng)化影響 113
4、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響 114
4、批發(fā)零售行業(yè)貸款環(huán)境 116
第三章 國際中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒 119
第一節(jié) 全球中小商業(yè)銀行市場總體情況分析 119
一、全球中小商業(yè)銀行行業(yè)的發(fā)展特點 119
二、全球中小商業(yè)銀行市場結(jié)構(gòu) 119
三、全球中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展風(fēng)險管理 119
第二節(jié) 全球主要國家（地區(qū)）市場分析 126
一、美國中小商業(yè)銀行發(fā)展分析 126
1、美國中小商業(yè)銀行的數(shù)量 126
2、美國中小商業(yè)銀行的規(guī)模分析 127
3、美國中小商業(yè)銀行的盈利能力 128
4、美國中小商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量狀況 129
5、美國中小銀行發(fā)展對中國的啟示 131
二、英國中小商業(yè)銀行發(fā)展分析 133
1、英國中小銀行發(fā)展模式 134
2、英國中小銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營特點 134
三、德國中小商業(yè)銀行發(fā)展分析 135
1、德國中小商業(yè)銀行發(fā)展模式 135
2、德國中小商業(yè)銀行發(fā)展模式的優(yōu)勢 135
四、日本中小商業(yè)銀行發(fā)展分析 135
第二部分 行業(yè)深度分析 137
第四章 我國中小商業(yè)銀行行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析 137
第一節(jié) 《巴塞爾協(xié)議III》對我國中小銀行的影響 137
一、促使中小銀行資本達(dá)標(biāo)情況的改變 137
二、資本緩沖的要求將使未分配利潤減少 137
三、中小銀行面臨著更大的引資挑戰(zhàn) 138
四、政府監(jiān)管方面的影響 138
五、過渡期引起的銀行的信用風(fēng)險 138
六、加快中小銀行發(fā)展多元化業(yè)務(wù)模式的步伐 139
七、促使我國中小銀行的信息披露機(jī)制的完善 139
第二節(jié) 我國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析 139
一、中國中小商業(yè)銀行的變遷與發(fā)展 139
二、中小商業(yè)銀行的生存空間 141
1、保證市場競爭效率需要中小商業(yè)銀行 141
2、資金需求差異需要中小商業(yè)銀行 142
3、金融產(chǎn)品創(chuàng)新需要中小商業(yè)銀行 142
三、中小商業(yè)銀行的市場定位 143
1、中小企業(yè)金融服務(wù) 143
2、社區(qū)金融服務(wù) 144
3、網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù) 145
4、聯(lián)合金融服務(wù) 146
第三節(jié) 不同的消費(fèi)者對銀行金融產(chǎn)品需求 146
一、企業(yè)消費(fèi)者 146
1、不同規(guī)模企業(yè)對產(chǎn)品需求規(guī)模不同 147
2、不同性質(zhì)的企業(yè)對產(chǎn)品需求的種類不同 147
3、不同成長階段的企業(yè)對產(chǎn)品需求不同 147
二、個人消費(fèi)者 148
1、年齡差異 148
2、收入預(yù)期差異 148
3、消費(fèi)心理差異 148
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 149
一、中國中小商業(yè)銀行市場總體概況 149
二、我國中小商業(yè)銀行行業(yè)市場規(guī)模 149
三、我國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析 150
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行市場定位戰(zhàn)略 150
一、中小商業(yè)銀行市場定位 151
二、中小商業(yè)銀行市場中小定位現(xiàn)狀 151
三、中小商業(yè)銀行營銷環(huán)境分析 152
四、我國中小商業(yè)銀行市場定位策略選擇 152
第五章 我國中小商業(yè)銀行行業(yè)整體發(fā)展情況分析 157
第一節(jié) 中國中小商業(yè)銀行行業(yè)總體規(guī)模分析 157
一、我國中小商業(yè)銀行數(shù)量分析 157
二、我國中小商業(yè)銀行人員規(guī)模 157
三、我國中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模 157
四、我國中小商業(yè)銀行市場規(guī)模 159
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行資金來源情況 159
一、2019-2021年資金來源 159
二、2019-2021年資金來源結(jié)構(gòu)情況 161
三、2019-2021年存款結(jié)構(gòu)情況分析 162
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行資金運(yùn)用情況 163
第六章 中國中小商業(yè)銀行規(guī)模擴(kuò)張分析 172
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行適度規(guī)模臨界點分析 172
一、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與風(fēng)險關(guān)系分析 172
二、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與效益關(guān)系分析 172
三、中小商業(yè)銀行的規(guī)模與結(jié)構(gòu)關(guān)系分析 173
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行追求規(guī)模擴(kuò)張的背景 174
一、監(jiān)管政策的放松是前提條件 174
二、評價標(biāo)準(zhǔn)的形成成為一種導(dǎo)向 174
三、地方政府的作為成為重要推動 175
第三節(jié) 中小銀行規(guī)模擴(kuò)張的動因與行為邏輯分析 176
一、中小銀行規(guī)模擴(kuò)張動因的一般理論解釋 176
二、我國中小銀行規(guī)模擴(kuò)張的動因分析 178
三、我國中小銀行規(guī)模擴(kuò)張的行為邏輯 182
第四節(jié) 我國中小商業(yè)銀行是否存在片面追求規(guī)模擴(kuò)張 186
一、內(nèi)在動力 186
二、外在行為 187
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行過快擴(kuò)張風(fēng)險問題分析 188
一、近年來中小商業(yè)銀行擴(kuò)張情況及其原因分析 188
二、中小商業(yè)銀行過快擴(kuò)張導(dǎo)致的風(fēng)險問題與隱患 189
三、中小商業(yè)銀行片面追求規(guī)模擴(kuò)張可能產(chǎn)生的后果 190
四、中小商業(yè)銀行資金緊張進(jìn)而促使風(fēng)險問題加劇 191
第六節(jié) 關(guān)于中小商業(yè)銀行規(guī)模擴(kuò)張的思考 193
一、保持適度規(guī)模擴(kuò)張是必要選擇 193
二、明確最優(yōu)發(fā)展方式是基本要求 194
三、加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)管力度是主要保障 194
四、堅持差異化經(jīng)營戰(zhàn)略是重要手段 195
五、端正地方政府態(tài)度是關(guān)鍵措施 195
六、拓展無形網(wǎng)點是補(bǔ)充渠道 196
第三部分 市場全景調(diào)研 197
第七章 中小商業(yè)銀行行業(yè)按業(yè)務(wù)細(xì)分市場 197
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行卡類業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析 197
一、銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展季度監(jiān)測情況 197
1、2019-2021年銀行卡發(fā)行總量 197
2、2019-2021年銀行卡支付情況 197
3、2019-2021年銀行卡消費(fèi)情況 197
二、銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展月度情況分析 198
1、2019-2021年銀聯(lián)中國銀行卡消費(fèi)信心指數(shù)月度走勢 198
2、新發(fā)行銀行卡情況監(jiān)測 200
三、中國銀聯(lián)最新業(yè)務(wù)發(fā)展情況 200
1、中國銀聯(lián)戰(zhàn)略合作情況 200
2、中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)拓展情況 201
3、中國銀聯(lián)產(chǎn)品創(chuàng)新情況 201
4、中國銀聯(lián)服務(wù)創(chuàng)新情況 205
5、中國銀聯(lián)其它情況監(jiān)測 205
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行理財類業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析 205
一、2019-2021年銀行理財產(chǎn)品整體發(fā)行分析 205
1、2019-2021年理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量 206
2、2019-2021年分期限理財產(chǎn)品發(fā)行情況 207
3、2019-2021年分幣種投資產(chǎn)品發(fā)行情況 207
4、2019-2021年分投資方向產(chǎn)品發(fā)行情況 208
5、2019-2021年銀行理財產(chǎn)品收益分析 209
二、2019-2021年商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品發(fā)行監(jiān)測 210
1、2019-2021年銀信產(chǎn)品總體發(fā)行情況 210
2、2019-2021年銀信產(chǎn)品收益情況 213
3、2019-2021年銀信產(chǎn)品投資結(jié)構(gòu)情況 213
4、2019-2021年銀信產(chǎn)品投向分布情況 214
三、2019-2021年商業(yè)銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展動向 215
四、商業(yè)銀行銀信產(chǎn)品市場發(fā)展動向 218
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)形勢分析 218
一、各地中小企業(yè)融資政策及發(fā)展動向 218
二、小額貸款公司發(fā)展動態(tài) 227
1、2019-2021年小額貸款公司成立情況 227
2、2019-2021年小額貸款公司實收資本區(qū)域分布情況 229
3、2019-2021年小額貸款公司貸款余額區(qū)域分布情況 231
4、2019-2021年小額貸款公司扶持中小企業(yè)情況 232
5、2019-2021年小額貸款公司發(fā)展方向 236
三、重點商業(yè)銀行中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況 237
第四節(jié) 其他中小企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài) 247
一、2019-2021年供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù) 247
二、2019-2021年融資租賃業(yè)務(wù) 249
三、2019-2021年融資擔(dān)保業(yè)務(wù) 251
第八章 我國中小商業(yè)銀行按所有制細(xì)分市場 253
第一節(jié) 中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展分析 253
一、2019-2021年中國股份制商業(yè)銀行運(yùn)行分析 253
二、中國股份制商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 253
1、股份制銀行經(jīng)營環(huán)境發(fā)生深刻變化 253
2、股份制商業(yè)銀行發(fā)展中面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇 257
3、股份制商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展邁上新起點 260
三、國內(nèi)主要中小股份制銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型比較 261
1、招商銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 261
2、浦發(fā)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 263
3、興業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 265
4、中信銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 266
5、民生銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 267
四、我國中小股份制銀行流動性管理模式分析 270
1、我國中小股份制銀行流動性管理模式 270
2、我國中小股份制銀行流動性管理的效果 271
3、我國中小股份制銀行流動性管理滯后的原因分析 275
4、改善中小股份制銀行流動性管理的建議 277
五、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險成因分析與防范建議 279
1、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險的普遍成因 279
2、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的特殊成因 282
3、中小股份制商業(yè)銀行操作風(fēng)險的防范建議 283
六、中小股份制商業(yè)銀行特色化發(fā)展分析 287
1、堅持正確的經(jīng)營理念 287
2、堅持具有特色的差異化發(fā)展策略 288
3、將強(qiáng)化風(fēng)險管理和內(nèi)部控制作為發(fā)展的前提 291
4、追求漸進(jìn)式經(jīng)營管理體制改革 293
5、不斷強(qiáng)化優(yōu)勝劣汰的激勵機(jī)制 294
6、堅持正確地認(rèn)識自己、市場和同業(yè) 295
第二節(jié) 中國中小城市商業(yè)銀行發(fā)展分析 296
一、中國中小城市商業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀 296
1、資產(chǎn)規(guī)模高速增長 296
2、資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)好轉(zhuǎn) 297
3、盈利能力較快提升 297
4、資本充足率水平處于高位 297
5、城商行內(nèi)部分化顯著，發(fā)展差距拉大 297
6、信托漸成城商行股東融資主渠道 299
二、我國中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的問題分析 300
1、我國中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展現(xiàn)狀及原因 300
2、中小城市商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展存在的問題 302
3、中小城市商業(yè)銀行定位及發(fā)展方向 303
第三節(jié) 中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展分析 305
一、2019-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款 305
1、2019-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款 305
2、2019-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款增長率 307
二、中小農(nóng)村商業(yè)銀行的成長與發(fā)展 308
1、中小農(nóng)村商業(yè)銀行成長的理論基礎(chǔ) 308
2、中小農(nóng)村商業(yè)銀行成長的現(xiàn)實基礎(chǔ) 309
3、中小農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展之路 310
三、金融改革中中小農(nóng)村商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn) 313
1、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在法人治理方面的不足 313
2、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在人力資源方面的制約 314
3、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在信息技術(shù)方面的短板 315
4、中小農(nóng)村商業(yè)銀行在基層管理方面的問題 315
四、中小農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)開拓與發(fā)展 316
1、中小農(nóng)商行開拓與發(fā)展中間業(yè)務(wù)的重要性 316
2、加快中小農(nóng)商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展迫在眉睫 316
3、中小農(nóng)商行開拓與發(fā)展中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與前景 317
4、制約中小農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的主要問題 318
5、中小農(nóng)商行開拓與發(fā)展中間業(yè)務(wù)的建議 319
五、我國中小農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控 320
1、我國中小農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險的特點 320
2、我國中小農(nóng)村商業(yè)銀行主要存在的內(nèi)部風(fēng)險 321
3、我國中小農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險防控對策 322
六、新農(nóng)村建設(shè)中我國農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展 324
1、從戰(zhàn)略高度來認(rèn)識社會主義新農(nóng)村建設(shè) 324
2、重新認(rèn)識農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)在新農(nóng)村建設(shè)中的作用 325
3、我國農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)體系的發(fā)展走向與對策 329
第九章 我國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展策略分析 335
第一節(jié) 利率市場化與中小商業(yè)銀行發(fā)展分析 335
一、我國利率市場化改革的必然性 335
1、利率市場化有利于經(jīng)濟(jì)金融市場的均衡發(fā)展 335
2、利率市場化有利于發(fā)揮市場配置資源的作用 335
3、利率市場化有利于市場參與主體權(quán)利的體現(xiàn) 337
4、利率市場化有利于我國融入國際金融體系 337
二、我國利率市場化的演進(jìn)方向 338
三、我國利率市場化對中小銀行的影響 339
1、利率市場化改革進(jìn)程 340
2、利率市場化對中小商業(yè)銀行運(yùn)營的影響 341
四、中小商業(yè)銀行在利率市場化進(jìn)程中面臨的挑戰(zhàn) 342
1、利率放開加劇銀行同業(yè)競爭 342
2、利差收窄影響銀行盈利能力 342
3、利率波動考驗銀行風(fēng)險管理能力 343
4、利率逆向選擇增加潛在信用風(fēng)險 343
5、利率變動引起客戶選擇性風(fēng)險 343
五、中小商業(yè)銀行應(yīng)對利率市場化對策 344
1、建立利率風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制 344
2、提高中間業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)占比 344
3、強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債比例管理 345
4、提高銀行資金定價能力 345
5、有效運(yùn)用金融衍生工具 345
第二節(jié) 中國中小商業(yè)銀行風(fēng)險管理分析 346
一、我國中小商業(yè)銀行操作風(fēng)險成因分析及防范 346
1、目前我國中小商業(yè)銀行操作風(fēng)險的現(xiàn)狀 346
2、我國中小商業(yè)銀行操作風(fēng)險成因分析 349
3、強(qiáng)化我國中小商業(yè)銀行風(fēng)險管理的對策措施 350
二、中小商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理分析 352
1、流動性風(fēng)險的突發(fā)性極易導(dǎo)致銀行"猝死" 352
2、流動性風(fēng)險根源在于資產(chǎn)配置失誤 353
3、加強(qiáng)和改善經(jīng)營管理確保"三性"統(tǒng)一 354
4、中小商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理現(xiàn)狀 356
三、轉(zhuǎn)變中小商業(yè)銀行風(fēng)險管理模式 357
1、中小商業(yè)銀行的經(jīng)營管理特點 357
2、中小商業(yè)銀行風(fēng)險管理面臨的挑戰(zhàn) 358
3、中小商業(yè)銀行如何提升風(fēng)險管理能力 360
四、關(guān)于中小商業(yè)銀行風(fēng)險管理的思考 361
1、業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理兩者相輔相成 362
2、風(fēng)險管理內(nèi)外約束條件下的強(qiáng)化建議 363
第三節(jié) 中國中小商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型分析 368
一、中小商業(yè)銀行加快業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的問題 368
1、中小商業(yè)銀行的盈利模式及特點 368
2、中小商業(yè)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的必要性 372
3、中小商業(yè)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的方向 373
4、中小商業(yè)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的策略和措施 378
二、實現(xiàn)中小商業(yè)股份制銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型 381
1、明確轉(zhuǎn)型目標(biāo) 381
2、強(qiáng)化轉(zhuǎn)型措施 384
三、中小商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型問題分析 390
1、應(yīng)堅定不移地進(jìn)行經(jīng)營轉(zhuǎn)型 390
2、應(yīng)在做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)前提下進(jìn)行經(jīng)營轉(zhuǎn)型 391
3、中型銀行只有實現(xiàn)差異化、專業(yè)化經(jīng)營才能真正轉(zhuǎn)型 392
4、發(fā)展中間業(yè)務(wù)應(yīng)以新興金融業(yè)務(wù)為重點 393
5、應(yīng)充分發(fā)揮IT作用，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù) 393
6、必須全面提升風(fēng)險經(jīng)營與管控能力 394
四、中小商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的趨勢 395
1、客戶結(jié)構(gòu)中小化 395
2、收入結(jié)構(gòu)多元 396
3、服務(wù)手段電子化 398
第四部分 競爭格局分析 400
第十章 中小商業(yè)銀行行業(yè)區(qū)域市場分析 400
第一節(jié) 中國城市商業(yè)銀行異地發(fā)展空間分析 400
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)擴(kuò)張阻力分析 404
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營現(xiàn)狀分析 405
一、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營驅(qū)動因素 405
二、中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營規(guī)模分析 413
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行跨區(qū)經(jīng)營可行性分析 413
第五節(jié) 中小商業(yè)銀行異地擴(kuò)張環(huán)境對比分析 417
第十一章 2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)競爭形勢及策略 420
第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析 420
一、中小商業(yè)銀行行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析 420
二、中小商業(yè)銀行間競爭格局分析 422
三、中小商業(yè)銀行行業(yè)集中度分析 422
四、中小商業(yè)銀行行業(yè)SWOT分析 422
第二節(jié) 中國中小商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局綜述 426
一、中小商業(yè)銀行行業(yè)競爭概況 426
二、中國中小商業(yè)銀行行業(yè)競爭力分析 427
三、中國中小商業(yè)銀行競爭力優(yōu)勢分析 428
四、中小商業(yè)銀行行業(yè)主要競爭力分析 432
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局分析 435
一、我國中小商業(yè)銀行市場競爭分析 435
二、我國中小商業(yè)銀行市場集中度分析 436
三、國內(nèi)主要中小商業(yè)銀行動向 438
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)并購重組分析 439
一、跨國公司在華投資兼并與重組分析 439
二、本土銀行投資兼并與重組分析 441
1、我國城市商業(yè)銀行并購的現(xiàn)狀 441
2、我國城市商業(yè)銀行并購的特點分析 444
3、我國城市商業(yè)銀行并購的應(yīng)對措施 446
三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢分析 450
第五節(jié) 提升中小商業(yè)銀行市場競爭力的對策 455
第十二章 2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)領(lǐng)先機(jī)構(gòu)經(jīng)營形勢分析 458
第一節(jié) 中國中小商業(yè)銀行總體發(fā)展?fàn)顩r分析 458
一、中小商業(yè)銀行主要類型 458
二、中小商業(yè)銀行資本運(yùn)作分析 462
三、中小商業(yè)銀行創(chuàng)新及品牌建設(shè) 463
四、2021年中國中小商業(yè)銀行排名分析 472
第二節(jié) 中國領(lǐng)先中小商業(yè)銀行經(jīng)營形勢分析 475
一、招商銀行股份有限公司 475
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 475
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 477
3、企業(yè)私人銀行發(fā)展 486
4、企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)分析 487
5、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 487
6、企業(yè)風(fēng)險管理分析 489
7、企業(yè)戰(zhàn)略調(diào)整分析 489
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 490
二、中信銀行股份有限公司 490
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 491
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 491
3、企業(yè)個人業(yè)務(wù)分析 499
4、企業(yè)公司業(yè)務(wù)分析 499
5、企業(yè)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 500
6、企業(yè)管理體系分析 500
7、企業(yè)信用卡中心分析 500
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 502
三、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 503
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 503
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 504
3、企業(yè)個人業(yè)務(wù)分析 511
4、企業(yè)公司業(yè)務(wù)分析 512
5、企業(yè)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 512
6、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 512
7、企業(yè)資金市場分析 513
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 514
四、興業(yè)銀行股份有限公司 515
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 515
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 515
3、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 522
4、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析 523
5、企業(yè)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 523
6、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 524
7、企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃分析 524
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 525
五、中國民生銀行股份有限公司 526
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 526
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 529
3、企業(yè)私人銀行分析 537
4、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析 538
5、企業(yè)信用卡中心分析 538
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 538
7、企業(yè)經(jīng)營范圍分析 539
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 539
六、中國光大銀行股份有限公司 540
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 540
2、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 541
3、企業(yè)私人銀行業(yè)務(wù) 548
4、企業(yè)理財業(yè)務(wù)創(chuàng)新 548
5、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析 548
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 549
7、企業(yè)信用卡業(yè)務(wù)分析 549
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 549
七、平安銀行股份有限公司 549
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 549
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 550
3、企業(yè)私人銀行業(yè)務(wù) 558
4、企業(yè)信用卡產(chǎn)品分析 559
5、企業(yè)并購重組分析 560
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 560
7、企業(yè)特色業(yè)務(wù)分析 561
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 562
八、華夏銀行股份有限公司 563
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 563
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 564
3、企業(yè)小企業(yè)業(yè)務(wù)分析 571
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 572
5、企業(yè)金融服務(wù)分析 574
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 575
7、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 575
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 577
九、北京銀行股份有限公司 577
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 577
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 578
3、企業(yè)經(jīng)營范圍分析 586
4、企業(yè)特色業(yè)務(wù)分析 586
5、企業(yè)投資亮點分析 587
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 588
7、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 589
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 590
十、廣發(fā)銀行股份有限公司 591
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 591
2、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 592
3、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 593
4、企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型分析 593
5、企業(yè)并購重組分析 594
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 595
7、企業(yè)發(fā)展定位分析 595
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 596
十一、上海銀行股份有限公司 596
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 596
2、企業(yè)組織架構(gòu)分析 596
3、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 597
4、企業(yè)經(jīng)營特色分析 598
5、企業(yè)手機(jī)銀行分析 599
6、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 600
7、企業(yè)理財產(chǎn)品分析 600
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 600
十二、江蘇銀行股份有限公司 601
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 601
2、企業(yè)金融服務(wù)分析 602
3、企業(yè)經(jīng)營情況分析 602
4、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 603
5、企業(yè)國際業(yè)務(wù)分析 603
6、企業(yè)資金業(yè)務(wù)分析 603
7、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 605
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 605
十三、恒豐銀行股份有限公司 606
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 606
2、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 607
3、企業(yè)業(yè)務(wù)范圍分析 608
4、企業(yè)金融市場業(yè)務(wù)分析 609
5、企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析 609
6、企業(yè)代理業(yè)務(wù)分析 610
7、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 610
8、最新金融業(yè)務(wù)動向 611
十四、北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 611
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 611
2、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 612
3、企業(yè)發(fā)行卡類分析 613
4、企業(yè)業(yè)務(wù)范圍分析 614
5、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 614
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 614
十五、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 615
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 615
2、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 615
3、企業(yè)小微金融分析 619
4、企業(yè)投資理財產(chǎn)品 619
5、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 623
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 623
十六、渤海銀行股份有限公司 623
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 624
2、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 624
3、企業(yè)批發(fā)銀行服務(wù) 624
4、企業(yè)中小銀行服務(wù) 625
5、企業(yè)個人銀行服務(wù) 626
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 626
十七、浙商銀行股份有限公司 627
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 627
2、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 627
3、企業(yè)重點業(yè)務(wù)分析 628
4、企業(yè)內(nèi)部管理建設(shè) 628
5、企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)分析 628
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 629
十八、南京銀行股份有限公司 629
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 629
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 630
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 632
4、企業(yè)發(fā)展模式建設(shè) 637
5、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 637
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 638
十九、寧波銀行股份有限公司 638
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 638
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 640
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 643
4、企業(yè)目標(biāo)定位分析 648
5、企業(yè)經(jīng)營優(yōu)勢分析 648
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 648
二十、徽商銀行股份有限公司 649
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 649
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 649
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 650
4、企業(yè)中小企業(yè)中心 651
5、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析 652
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 653
二十一、杭州銀行股份有限公司 655
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 655
2、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)分析 656
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 656
4、企業(yè)信用卡產(chǎn)品分析 660
5、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析 661
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 661
二十二、天津銀行股份有限公司 661
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 661
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 662
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 662
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 662
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析 663
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 663
二十三、盛京銀行股份有限公司 663
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 663
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 664
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 665
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 666
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析 668
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 669
二十四、廣州銀行股份有限公司 669
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 669
2、企業(yè)市場定位分析 672
3、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 673
4、企業(yè)發(fā)展規(guī)劃分析 674
二十五、哈爾濱銀行股份有限公司 674
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 674
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 675
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 676
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 676
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析 677
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 678
二十六、大連銀行股份有限公司 679
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 679
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 679
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 680
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 680
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析 680
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 681
二十七、吉林銀行股份有限公司 683
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 683
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 683
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 683
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 684
5、最新金融業(yè)務(wù)動向 684
二十八、江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 685
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 685
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 685
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 685
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 686
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析 687
二十九、包商銀行股份有限公司 687
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 687
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 687
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 688
4、企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)分析 689
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析 691
三十、成都銀行股份有限公司 692
1、企業(yè)發(fā)展概況分析 692
2、企業(yè)發(fā)展優(yōu)勢分析 692
3、企業(yè)經(jīng)營狀況分析 692
4、企業(yè)主要業(yè)務(wù)分析 693
5、企業(yè)戰(zhàn)略布局分析 693
6、最新金融業(yè)務(wù)動向 694
第五部分 發(fā)展前景展望 695
第十三章 2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)前景及趨勢預(yù)測 695
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行投資價值評估分析 695
一、中小商業(yè)銀行行業(yè)投資特性分析 695
1、中小商業(yè)銀行行業(yè)進(jìn)入壁壘分析 695
2、中小商業(yè)銀行行業(yè)盈利因素分析 695
3、中小商業(yè)銀行行業(yè)盈利模式分析 696
二、中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展的相關(guān)影響因素及應(yīng)對 696
1、新會計準(zhǔn)則對城商行的影響評析 696
2、利率市場化改革帶來的利好與危機(jī) 699
3、城商行應(yīng)對利率市場化的策略分析 701
4、應(yīng)用利率手段控制城商行的不合理擴(kuò)張 702
第二節(jié) 中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展分析 709
一、2019-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款 710
1、2019-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款 710
2、2019-2021年中國中小農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款增長率 710
第三節(jié) 2022-2027年中小商業(yè)銀行市場發(fā)展趨勢預(yù)測 713
一、2022-2027年中小商業(yè)銀行市場規(guī)模預(yù)測 713
二、2022-2027年中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長預(yù)測 714
三、2022-2027年中國中小商業(yè)銀行數(shù)量規(guī)模預(yù)測 714
四、2022-2027年中國中小商業(yè)銀行行業(yè)收入預(yù)測 715
五、2022-2027年中國中小商業(yè)銀行利潤預(yù)測 715
六、2022-2027年中國中小商業(yè)銀行信用卡交易總額 716
第十四章 2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會與風(fēng)險防范 717
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)投融資情況 717
一、行業(yè)資金渠道分析 717
1、商業(yè)信用 717
2、內(nèi)部融資 718
3、股權(quán)融資 720
4、債務(wù)融資 720
5、銀行信貸 720
6、債券融資 721
7、項目融資 721
8、BOT 721
9、資產(chǎn)證券化 721
10、信托 722
二、中小商業(yè)銀行行業(yè)投資現(xiàn)狀分析 722
第二節(jié) 2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會 723
一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會 723
1、2021年金融改革推進(jìn)民營銀行再熱 723
2、新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略下商業(yè)銀行的機(jī)遇與挑戰(zhàn) 728
二、中小商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)遇 734
1、商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型深挖中小企業(yè)信貸機(jī)遇 734
2、并購是提高股份制商業(yè)銀行核心競爭力帶來投資機(jī)遇 738
3、城鎮(zhèn)化將給商業(yè)銀行帶來大機(jī)遇 740
第三節(jié) 2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資風(fēng)險及防范 741
一、政策風(fēng)險及防范 741
1、對未來政策走向的預(yù)測風(fēng)險 741
2、對政策的解讀風(fēng)險 743
3、對政策的執(zhí)行風(fēng)險 744
二、技術(shù)風(fēng)險及防范 745
三、供求風(fēng)險及防范 746
四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險及防范 746
五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險及防范 747
六、經(jīng)營風(fēng)險及防范 747
1、持續(xù)加息："期限錯配"加劇銀行流動性風(fēng)險 747
2、地方融資平臺："以拖代償"加劇銀行信用風(fēng)險 749
3、房地產(chǎn)業(yè)："去泡沫化"可能引起銀行系統(tǒng)性風(fēng)險 750
七、其他風(fēng)險及防范 752
第四節(jié) 中國中小商業(yè)銀行行業(yè)投資建議 753
第六部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究 755
第十五章 2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)面臨的困境及對策 755
第一節(jié) 2021年中小商業(yè)銀行行業(yè)面臨的困境 755
一、中國中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展的主要困境 755
二、政策性方面 755
1、價格政策 755
2、匯率政策 756
3、國家宏觀政策調(diào)整造成的產(chǎn)業(yè)危機(jī) 756
4、存款準(zhǔn)備金率造成了資金緊張 757
5、稅收政策造成的財務(wù)問題 757
6、監(jiān)管政策造成的準(zhǔn)入困難 757
三、經(jīng)營性方面 758
四、法律性方面 758
1、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的法律關(guān)系模糊 758
2、理財業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管薄弱 759
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行企業(yè)面臨的困境及對策 759
一、中小商業(yè)銀行企業(yè)面臨的困境及對策 759
二、國內(nèi)中小商業(yè)銀行企業(yè)的出路分析 765
第三節(jié) 中國中小商業(yè)銀行行業(yè)存在的問題及對策 768
一、中國中小商業(yè)銀行行業(yè)存在的問題 768
1、市場定位模糊 768
2、內(nèi)部控制缺乏規(guī)范和力度 768
3、法人治理結(jié)構(gòu)不夠合理 769
4、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特色不足 769
二、中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展的建議對策 771
1、合理進(jìn)行市場定位 771
2、構(gòu)建嚴(yán)密有效的內(nèi)控機(jī)制 772
3、優(yōu)化法人治理結(jié)構(gòu) 772
三、市場的重點客戶戰(zhàn)略實施 772
1、實施重點客戶戰(zhàn)略的必要性 772
2、合理確立重點客戶 773
3、重點客戶戰(zhàn)略管理 773
4、重點客戶管理功能 773
第四節(jié) 中國中小商業(yè)銀行市場發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與對策 774
一、中小商業(yè)銀行市場發(fā)展面臨的挑戰(zhàn) 774
二、中小商業(yè)銀行市場發(fā)展對策分析 778
第十六章 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 789
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 789
一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 789
二、技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略 789
三、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略 790
四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 791
五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 792
六、營銷品牌戰(zhàn)略 795
七、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃 795
第二節(jié) 對我國中小商業(yè)銀行品牌的戰(zhàn)略思考 796
一、中小商業(yè)銀行品牌的重要性 796
二、中小商業(yè)銀行實施品牌戰(zhàn)略的意義 799
三、中小商業(yè)銀行企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 800
1、品牌戰(zhàn)略規(guī)劃缺失 800
2、品牌文化含量不足 801
3、品牌定位缺乏鮮明個性 802
4、品牌管理"各自為政" 803
5、品牌維護(hù)有待發(fā)展 803
四、我國中小商業(yè)銀行企業(yè)的品牌戰(zhàn)略 804
五、中小商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略管理的策略 808
1、進(jìn)行明確的市場定位 808
2、深化品牌文化，強(qiáng)化品牌認(rèn)知 811
3、維護(hù)品牌關(guān)系 814
4、建立品牌危機(jī)預(yù)警機(jī)制 815
第三節(jié) 中小商業(yè)銀行經(jīng)營策略分析 820
一、中小商業(yè)銀行市場定位策略 820
二、中小商業(yè)銀行市場創(chuàng)新策略 822
三、品牌定位與品類規(guī)劃 823
四、中小商業(yè)銀行新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略 823
第四節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 824
一、2021年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略 825
二、2022-2027年中小商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略 827
第十七章 研究結(jié)論及發(fā)展建議 829
第一節(jié) 中小商業(yè)銀行行業(yè)研究結(jié)論及建議 829
第二節(jié) 中小商業(yè)銀行子行業(yè)研究結(jié)論及建議 839
第三節(jié) 中研智業(yè)中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展建議 840
一、行業(yè)發(fā)展策略建議 840
二、行業(yè)投資方向建議 844
三、行業(yè)投資方式建議 848
 
圖表目錄
圖表 1  2012-2021年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度 61
圖表 2  2021年1-3季度GDP初步核算數(shù)據(jù) 61
圖表 3  GDP環(huán)比和同比增長速度 62
圖表4  2019年12月-2021年9月全國居民消費(fèi)價格漲跌幅度 63
圖表5  2020年9月-2021年9月我國豬肉、牛肉、羊肉價格變動情況 64
圖表6  2019年12月-2021年9月我國鮮菜、鮮果價格變動情況 65
圖表7  2021年1-9月份居民消費(fèi)價格分類別同比漲跌幅 67
圖表8  2021年1-9月份居民消費(fèi)價格分類別環(huán)比漲跌幅 68
圖表9  2021年9月居民消費(fèi)價格主要數(shù)據(jù) 68
圖表10  2019年12月-2021年9月工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格漲跌幅 71
圖表11  2019年12月-2021年9月工業(yè)生產(chǎn)者購進(jìn)價格漲跌幅 71
圖表12  2019年12月-2021年9月生產(chǎn)資料出廠價格漲跌幅 72
圖表13  2019年12月-2021年9月生活資料出廠價格漲跌幅 72
圖表14  2021年9月工業(yè)生產(chǎn)者價格主要數(shù)據(jù) 73
圖表 15  2012-2021年我國農(nóng)村居民人均純收入及其增長速度 77
圖表 16  2012-2021年我國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及其增長速度 78
圖表17  1978-2019中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)對比表 80
圖表18  2019年12月-2021年9月全國各月累計主營業(yè)務(wù)收入與利潤總額同比增速 82
圖表19  2019年12月-2021年9月全國各月累計利潤率與每百元主營業(yè)務(wù)收入中的成本 83
圖表20  2021年分經(jīng)濟(jì)類型主營業(yè)務(wù)收入與利潤總額同比增速 84
圖表21  2021年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)主要財務(wù)指標(biāo) 84
圖表22  2021年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo) 85
圖表23  2021年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)主要財務(wù)指標(biāo)（主要行業(yè)） 85
圖表 24  2012-2021年我國全社會固定資產(chǎn)及其增長率情況 89
圖表 25  2012-2021年我國社會消費(fèi)品零售總額及其增長速度 94
圖表 26  2015年-2021年我國我國中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 158
圖表 27  2015年-2021年我國我國中小商業(yè)銀行市場規(guī)模分析 159
圖表28  中小商業(yè)銀行適度規(guī)模臨界點評價指標(biāo) 173
圖表29  2014~2015年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（單位： 人 ） 187
圖表 30  部分中小商業(yè)銀行每股收益與凈資產(chǎn)收益率 190
圖表 31  2021年9月銀信理財產(chǎn)品統(tǒng)計數(shù)據(jù) 210
圖表 32  2021年信托公司幾種特色業(yè)務(wù)規(guī)模及占比 211
圖表 33  2016-2021 年銀信合作信托產(chǎn)品及占比 212
圖表 34  2021年9月份銀信理財產(chǎn)品收益情況表 213
圖表 35  2020年12月份銀信理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)表 214
圖表 36  2020年1-12月銀信理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)表 214
圖表 37  2021年9月份銀信理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)表 214
圖表 38  2021年1-9月銀信理財產(chǎn)品結(jié)構(gòu)表 215
圖表 39  1999-2012年度中小股份制銀行各類資產(chǎn)、負(fù)債及自有資金增長情況對比(單位：%) 272
圖表 40  機(jī)構(gòu)存款、儲蓄存款結(jié)構(gòu)對比(單位：%) 273
圖表 41  短期存款、長期存款結(jié)構(gòu)對比(單位：%) 274
圖表 42  我國中小股份制銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對比 274
圖表 43  2015-2021年中國商業(yè)銀行不良貸款率變動趨勢圖 307
圖表 44  中小商業(yè)銀行核心競爭力的結(jié)構(gòu) 421
圖表 45  外資參股的城市商業(yè)銀行一覽 443
圖表 46  股份制商業(yè)銀行概況 460
圖表 47  2016年大型商業(yè)銀行與中小商業(yè)銀行資產(chǎn)總額表 單位：億元、% 464
圖表 48  2016年年末中國境內(nèi)外資銀行機(jī)構(gòu)情況 單位：家 465
圖表 49  2021年中國以資產(chǎn)計50大銀行中國商業(yè)銀行排名 472
圖表 50  招商銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 477
圖表 51  招商銀行股份有限公司利潤能力分析 481
圖表 52  招商銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 484
圖表 53  2021年招商銀行服務(wù)網(wǎng)點列表 487
圖表 54  中信銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 491
圖表 55  中信銀行股份有限公司利潤能力分析 494
圖表 56  中信銀行股份有限公司財務(wù)能力分析 496
圖表 57  上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 504
圖表 58  上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司利潤能力分析 507
圖表 59  上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 509
圖表 60  興業(yè)銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 515
圖表 61  興業(yè)銀行股份有限公司利潤能力分析 518
圖表 62  興業(yè)銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 520
圖表 63  中國民生銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 530
圖表 64  中國民生銀行股份有限公司利潤能力分析 532
圖表 65  中國民生銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 534
圖表 66  民生銀行貸款業(yè)務(wù)分析 538
圖表 67  中國光大銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 541
圖表 68  中國光大銀行股份有限公司利潤能力分析 543
圖表 69  中國光大銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 545
圖表 70  平安銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 551
圖表 71  平安銀行股份有限公司利潤能力分析 553
圖表 72  平安銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 555
圖表 73  華夏銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 564
圖表 74  華夏銀行股份有限公司利潤能力分析 567
圖表 75  華夏銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 569
圖表 76  北京銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 578
圖表 77  北京銀行股份有限公司利潤能力分析 581
圖表 78  北京銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 583
圖表 79  上海銀行股份有限公司組織架構(gòu)分析 596
圖表 80  重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 615
圖表 81  重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司綜合損益分析 617
圖表 82  重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 618
圖表 83  南京銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 630
圖表 84  南京銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 633
圖表 85  南京銀行股份有限公司利潤能力分析 635
圖表 86  寧波銀行股份有限公司財務(wù)指標(biāo)分析 640
圖表 87  寧波銀行股份有限公司負(fù)債能力分析 643
圖表 88  寧波銀行股份有限公司利潤能力分析 646
圖表 89  徽商銀行盈利能力指標(biāo) 649
圖表 90  徽商銀行財務(wù)指標(biāo) 650
圖表 91  徽商銀行經(jīng)營業(yè)績 650
圖表 92  徽商銀行營業(yè)收入 651
圖表 93  杭州銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表主要數(shù)據(jù) 656
圖表 94  杭州銀行股份有限公司利潤表主要數(shù)據(jù) 656
圖表 95  杭州銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)表 656
圖表 96  2022-2027年我國中小商業(yè)銀行市場規(guī)模預(yù)測 713
圖表 97  2022-2027年我國中小商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模預(yù)測 714
圖表 98  2022-2027年我國中小商業(yè)銀行銀行數(shù)量規(guī)模預(yù)測 714
圖表 99  2022-2027年我國中小商業(yè)銀行行業(yè)收入預(yù)測 715
圖表 100  2022-2027年我國中小商業(yè)銀行行業(yè)利潤總額預(yù)測 715
圖表 101  2022-2027年我國中小商業(yè)銀行信用卡交易總額預(yù)測 716
圖表 102  中國中小商業(yè)銀行行業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)風(fēng)險分析 747
圖表 103  中小商業(yè)銀行項目投資時應(yīng)注意的問題 839

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